7 ಮೇಲೆth ಮಾರ್ಚ್ 2023, ಸರ್ಕಾರವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆಯಲ್ಲಿ (PMLA) ಸಮಗ್ರ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಎರಡು ಗೆಜೆಟ್ ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಹೊರಡಿಸಿತು.ದಾಖಲೆಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆ" ಮತ್ತು ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳು".
ದಾಖಲೆಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ, ಲಾಭರಹಿತ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು (ಎನ್‌ಜಿಒಗಳು) ಮತ್ತು ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ (ಪಿಇಪಿ) ವಿಸ್ತೃತ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳಲು ಹಣಕಾಸು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಘಟಕಗಳ (ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಂತಹ) ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಈಗ, ಎನ್‌ಜಿಒಗಳು ಟ್ರಸ್ಟ್, ಸೊಸೈಟಿ ಅಥವಾ ಸೆಕ್ಷನ್ 8 ಕಂಪನಿಯಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ಎಲ್ಲಾ ದತ್ತಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಅಧಿಸೂಚನೆಯ ಪ್ರಕಾರ, ಲಾಭರಹಿತ ಸಂಸ್ಥೆ (ಎನ್‌ಜಿಒ) ಎಂದರೆ ಧಾರ್ಮಿಕ ಅಥವಾ ದತ್ತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ರಚಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಘಟಕ ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆ, ಅದು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಅಥವಾ ಸೊಸೈಟಿ ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಯಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ (ಕಂಪೆನಿ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 8 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ). ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯು ಎನ್‌ಜಿಒಗಳ ಸಂಸ್ಥಾಪಕರು, ವಸಾಹತುಗಾರರು, ಟ್ರಸ್ಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಧಿಕೃತ ಸಹಿದಾರರ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಎನ್‌ಜಿಒಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ಎನ್‌ಐಟಿಐ ಆಯೋಗ್‌ನ ದರ್ಪನ್ ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ರಾಜ್ಯಗಳು ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರಗಳ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಹಿರಿಯ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು, ಹಿರಿಯ ಸರ್ಕಾರ ಅಥವಾ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಥವಾ ಮಿಲಿಟರಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಸ್ವಾಮ್ಯದ ಹಿರಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ವಿದೇಶಿ ದೇಶದಿಂದ ಪ್ರಮುಖ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ವಹಿಸಿಕೊಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳಲು ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು (PEPs) ಅಧಿಸೂಚನೆಯು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಗಮಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯು ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು (KYC) ಮತ್ತು PEP ಗಳು ಮತ್ತು NGO ಗಳ ವಹಿವಾಟಿನ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯದ ವಿವರವಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಹಣಕಾಸಿನ ದಾಖಲೆಗಳು ಅಪರಾಧಿಗಳ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ PMLA ಜಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಬರುತ್ತವೆ.
ಎರಡನೇ ಅಧಿಸೂಚನೆಯು PMLA ವ್ಯಾಪ್ತಿಯೊಳಗೆ ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ತರುತ್ತದೆ. ವ್ಯವಹಾರದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಇನ್ನೊಬ್ಬ ನೈಸರ್ಗಿಕ ಅಥವಾ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯಕ್ತಿಗಾಗಿ ಅಥವಾ ಅವರ ಪರವಾಗಿ ನಡೆಸಿದಾಗ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕೆಳಗಿನ ಐದು ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು PMLA ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ:
- ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಫಿಯೆಟ್ ಕರೆನ್ಸಿಗಳ ನಡುವಿನ ವಿನಿಮಯ (ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೀಡಿದ ಕಾನೂನು ಟೆಂಡರ್)
- ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ರೂಪಗಳ ನಡುವೆ ವಿನಿಮಯ;
- ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆ;
- ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಸುರಕ್ಷತೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಥವಾ ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಉಪಕರಣಗಳು; ಮತ್ತು
- ವಿತರಕರ ಕೊಡುಗೆ ಮತ್ತು ವರ್ಚುವಲ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಆಸ್ತಿಯ ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಒದಗಿಸುವಿಕೆ.
ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ವೆಬ್-ಪೋರ್ಟಲ್‌ಗಳು ಈಗ PMLA ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ.
ಈ ಎರಡು ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆಕ್ಟ್ (ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ) ಜಾರಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಹಲ್ಲುಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
PMLA ಯ ಸುಮಾರು ಎರಡು ದಶಕಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯಲ್ಲಿ, ಶಿಕ್ಷೆಯ ಪ್ರಮಾಣವು 0.5% ರಷ್ಟು ನೀರಸವಾಗಿದೆ. 7ನೇ ದಿನಾಂಕದ ಎರಡು ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳು ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳಲ್ಲಿನ ಲೋಪದೋಷಗಳು ಅತ್ಯಂತ ಕಡಿಮೆ ಶಿಕ್ಷೆಯ ದರದ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.th ಮಾರ್ಚ್ 2023 ಸಮಗ್ರವಾಗಿ ವಿಳಾಸ.
ಶಿಕ್ಷೆಯ ದರದಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಣೆಯ ಗುರಿಯ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, PMLA ಅನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ ಎರಡು ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣವೆಂದರೆ ಭಾರತದ ಮುಂಬರುವ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (FATF) ಇದು ಈ ವರ್ಷದ ನಂತರ ಬಾಕಿಯಿದೆ. COVID-19 ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕ ರೋಗ ಮತ್ತು FATF ನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿನ ವಿರಾಮದಿಂದಾಗಿ, ನಾಲ್ಕನೇ ಸುತ್ತಿನ ಪರಸ್ಪರ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಲ್ಲಿ ಭಾರತವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಲಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು 2023 ಕ್ಕೆ ಮುಂದೂಡಲಾಯಿತು. ಭಾರತವನ್ನು ಕೊನೆಯದಾಗಿ 2010 ರಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲಾಯಿತು. ಎರಡು ಅಧಿಸೂಚನೆಗಳು ಭಾರತೀಯರನ್ನು ಸಮಗ್ರವಾಗಿ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್‌ನ ಶಿಫಾರಸ್ಸುಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕಾನೂನು.
ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) ಒಂದು ಅಂತರಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಸರಣ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಜಾಗತಿಕ ಕ್ರಮವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ವಿರೋಧ ಪಕ್ಷದಲ್ಲಿರುವ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ರಾಜಕೀಯ ಪಕ್ಷಗಳು ಈ ಹೆಜ್ಜೆಯನ್ನು ಟೀಕಿಸಿವೆ ಮತ್ತು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಲ್ಲುಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ವಿರೋಧಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಕಾನೂನನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ ಹಿಂದಿನ ನಿಜವಾದ ಉದ್ದೇಶದ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಶಯ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿವೆ.
***
